क्या आपको अपनी जायदाद की योजना (एस्टेट प्लॉन) अपडेट करना चाहिए?

आपको अपने एस्टेट प्लॉन की समीक्षा प्रत्येक कुछ वर्षों पर करनी चाहिए, विशेषकर यदि आपकी निजी परिस्थितियों में कोई खास बदलाव हुआ हो।

यहां 10 प्रश्न दिए गए हैं जो आपको खुद से पूछने चाहिए।

यदि इनमें से किसी प्रश्न के लिए आपका उत्तर ‘हां’ में है, तो आपको अपना प्लॉन अपडेट करने की ज़रूरत है।

• क्या अपनी वसीयत तैयार करने के बाद आपने शादी की या तलाक लिया है? बी.सी. अल्बर्टा और क्यूबेक को छोड़कर, शादी किसी मौजूदा वसीयत को अमान्य कर देती है, यदि वसीयत को शादी को ध्यान में रखकर न तैयार किया गया हो। प्रान्त के आधार पर, तलाक वसीयत के प्राविधानों को प्रभावित कर या नहीं कर सकता है (अलगाव का वसीयत पर असर नहीं होता।)।
• क्या आपने कोई बच्चा पैदा किया या गोद लिया है? यदि हां, तो बच्चे या बच्चों के नाबालिग रहते जीवित अभिभावक की मृत्यु होने की स्थिति में आप संरक्षक (क्यूबेक में ट्यूटर) नियुक्त करना चाह सकते हैं। यह नियुक्ति अस्थायी हो सकती है। ओनटेरियो में, उदाहरण के लिए, संरक्षक के रूप में नियुक्त व्यक्ति को अभिभावक की मृत्यु के बाद 90 दिनों के अंदर स्थायी संरक्षक के रूप में नियुक्ति के लिए न्यायालय के समक्ष आवेदन करना होता है। बच्चे (बच्चों) के सर्वोत्तम हितों को ध्यान में रखकर न्यायालय द्वारा स्थायी संरक्षक का अंतिम रूप से चयन किया जाता है। फिर भी संरक्षक के मामले में अभिभावक की पसंद का काफी ध्यान रखा जाता है।
• क्या आप दादा/दादी बने हैं? यदि हां, तो क्या अपने पोते/पोती को अपनी वसीयत में कोई लाभ देना चाहते हैं? आप उसे प्राथमिक लाभार्थी बना सकते हैं या शायद आप पोते/पोतियों को आकस्मिक लाभार्थियों के रूप में शामिल कर सकते हैं जिनको केवल तभी लाभ मिलेगा यदि वसीयत करने वाले से पहले अभिभावक की मृत्यु हो जाए।
• क्या परिवार में कोई मृत्यु हुई है? यदि वसीयत में कुछ दिया गया है और लाभार्थी, वसीयतकर्ता से पहले दिवंगत हो जाता है तो उपहार कालातीत/रद्द हो जाएगा अगर वैकल्पिक लाभार्थी नामित नहीं किया गया है (उदा. ‘मेरे भतीजे डेरियस को $10,000 प्रदान करें, लेकिन यदि डेरियस की मृत्यु मेरे से पहले हो जाती है तो मेरी प्रपौत्री न्या को $10,000 प्रदान किए जाएं।’) । या, वसीयतकर्ता से लाभार्थी के रिश्ते और संबंधित प्रान्त के अनुसार, उपहार एंटी-लैप्स नियमों के अधीन हो सकता है जो यह तय करेंगे कि लाभार्थी के वसीयतकर्ता से पहले गुजर जाने की स्थिति में उपहार का किसे भुगतान किया जाए।
• क्या आपने जगह बदली है? स्थानीय जगह परिवर्तन भी प्लॉन पर असर डाल सकता है, उदाहरण के लिए, यदि संपत्ति को वसीयत में खासतौर से चिन्हित किया गया है (‘123 मुख्य सड़क पर मेरे घर’ से संबंधित प्राविधान) या यदि नामित एक्जीक्यूटर अब सुविधाजनक स्थान पर नहीं स्थित है। साथ ही, क्योंकि जायदाद के ज्यादातर नियम (वैधानिक और सामान्य/सिविल कानून) प्रान्तीय हैं, इसलिए दूसरे प्रान्त में जाने से भिन्न कानून लागू हो सकते हैं, जो वसीयत की शर्तों पर असर डाल सकते हैं।
• क्या आपकी वित्तीय स्थिति में बड़े बदलाव हुए हैं? आर्थिक स्थिति ज्यादा अच्छी हो जाने पर आप परोपकार के लिए अधिक देना चाह सकते हैं, या कर बचत वाली प्लॉनिंग कर सकते हैं। और यदि अब आपके पास कैनेडा के बाहर अचल संपत्ति या संपत्तियां मौजूद हैं, तो आपको कई वसीयतें तैयार करने पर सोचना पड़ सकता है। एस्टेट प्लॉन की समीक्षाओं में मदद के लिए और एक्जीक्यूटर्स को शुरूआती बिंदु देने के लिए आपको संपत्तियों की एक अप-टू-डेट सूची तैयार करनी चाहिए।
• क्या लाभार्थियों के मनोनयनों में कोई बदलाव हुए हैं? रजिस्टर्ड उत्पादों और बीमा पॉलिसियों के मनोनयनों की समीक्षा करके यह पक्का करें कि मनोनयन अपडेट हैं (उदाहरण के लिए, क्या भूतपूर्व जीवनसाथी को अभी भी पॉलिसी में लाभ दिया जाएगा?) और वसीयत में किन्हीं मनोनयनों में कोई विरोधाभास नहीं है।
• क्या आपके पीओए (क्यूबेक में सुरक्षात्मक आदेश) में कोई बदलाव हुआ है? निजी देखभाल के लिए पीओए की समीक्षा करते समय (जो प्रतिनिधित्व समझौते या निजी निर्देश भी कहलाते हैं) आपको जीवन समाप्ति पर परिचर्या जैसे मामलों पर निर्देश भी शामिल करने पर सोचना चाहिए।
• क्या नियुक्त निजी प्रतिनिधि अभी भी उचित विकल्प हैं? क्या नामित एक्जीक्यूटर (र्स), ट्रस्टी (ज), और अटार्नी (ज) अभी भी इच्छुक और कार्य करने में सक्षम हैं, या आपकी जायदाद के लिए किसी प्रोफेशनल एक्जीक्यूटर या और कुशल लोगों की आवश्यकता है?
• क्या आपने और डिजिटल संपत्तियां अर्जित की हैं? चूंकि अनेक जायदादों में डिजिटल संपत्तियां बड़ा और बढ़ता हिस्सा हैं, इसलिए आपको इस बारे में निर्देश शामिल करने पर विचार करना चाहिए कि मृत्यु होने पर इन विशिष्ट संपत्तियों का निपटारा कैसे किया जाएगा।